Che cos'è un crimine di frode via cavo?

La frode via cavo è qualsiasi attività fraudolenta che si svolge su qualsiasi filo da uno stato all'altro. La frode via cavo è quasi sempre perseguita come un crimine federale.

Chiunque utilizzi i cavi da uno stato all'altro per frodare o ottenere denaro o proprietà con pretese false o fraudolente può essere accusato di frode via cavo. Tali fili comprendono qualsiasi modem per televisione, radio, telefono o computer.

Le informazioni trasmesse possono essere qualsiasi scrittura, segno, segnale, immagine o suono utilizzato nello schema per frodare. Affinché si verifichi una frode via cavo, la persona deve fare volontariamente e consapevolmente false dichiarazioni di fatti con l'intenzione di frodare qualcuno di denaro o proprietà.

Secondo la legge federale, chiunque sia stato condannato per frode via cavo può essere condannato fino a 20 anni di reclusione. Se la vittima della frode via filo è un istituto finanziario, la persona può essere multata fino a $ 1 milione e condannata a 30 anni di carcere.

Frodi con bonifico bancario contro aziende statunitensi

Le imprese sono diventate particolarmente vulnerabili alle frodi telefoniche a causa dell'aumento della loro attività finanziaria online e del mobile banking.

Secondo il "Business Trust Trust Study 2012" del Financial Information Information Sharing and Analysis Center (FS-ISAC), le aziende che hanno condotto tutte le loro attività online sono più che raddoppiate dal 2010 al 2012 e continuano a crescere ogni anno.

Il numero di transazioni online e denaro trasferito è triplicato durante lo stesso periodo di tempo. A seguito di questo massiccio aumento di attività, molti dei controlli posti per prevenire le frodi sono stati violati. Nel 2012, due imprese su tre hanno subito transazioni fraudolente e, di conseguenza, una percentuale analoga ha perso denaro.

Ad esempio, nel canale online, il 73% delle aziende mancava di denaro (c'era una transazione fraudolenta prima che fosse rilevato l'attacco) e, dopo gli sforzi di recupero, il 61% finiva per perdere denaro.

Metodi utilizzati per la frode via filo online

I truffatori utilizzano vari metodi per ottenere credenziali e password personali, tra cui:

• Malware: L'abbreviazione di malware per "software dannoso" è progettata per ottenere l'accesso, danneggiare o interrompere un computer all'insaputa del proprietario.
• phishing: Il phishing è una truffa in genere effettuata tramite e-mail e / o siti Web non richiesti che rappresentano siti legittimi e attirano vittime ignare per fornire informazioni personali e finanziarie.
• Vishing e Smishing: I ladri contattano i clienti della banca o della banca di credito tramite chiamate telefoniche in tempo reale o automatizzate (note come attacchi di pesca) o tramite messaggi di testo inviati a telefoni cellulari (attacchi di frode) che potrebbero avvisare di una violazione della sicurezza come modo per ottenere informazioni sull'account, numeri PIN e altro le informazioni sull'account necessarie per ottenere l'accesso all'account.
• Accesso agli account e-mail: Gli hacker ottengono un accesso illecito a un account e-mail o alla corrispondenza e-mail tramite spam, virus e phishing.

Inoltre, l'accesso alle password è reso più semplice a causa della tendenza delle persone a utilizzare password semplici e le stesse password su più siti.

Ad esempio, dopo una violazione della sicurezza di Yahoo e Sony, è stato stabilito che il 60% degli utenti aveva la stessa password in entrambi i siti.

Una volta che un truffatore ottiene le informazioni necessarie per condurre un bonifico bancario illegale, la richiesta può essere fatta in vari modi, incluso l'uso di metodi online, tramite mobile banking, call center, richieste fax e da persona a persona.

Altri esempi di frode via cavo

La frode via cavo include quasi tutti i reati basati sulle frodi, inclusi, a titolo esemplificativo, frodi ipotecarie, frodi assicurative, frodi fiscali, furti di identità, lotterie e frodi della lotteria e telemarketing.

Linee guida federali per le condanne

La frode via cavo è un crimine federale. Dal 1 ° novembre 1987, i giudici federali hanno utilizzato le Linee guida per le condanne federali (Le linee guida) per determinare la condanna di un imputato colpevole.

Per determinare la sentenza un giudice esaminerà il "livello di reato di base" e quindi adeguerà la sentenza (generalmente aumentandola) in base alle caratteristiche specifiche del crimine.

Con tutti i reati di frode, il livello di reato di base è sei. Altri fattori che influenzeranno quindi quel numero includono l'importo del dollaro rubato, quanta pianificazione è stata commessa nel crimine e le vittime che sono state prese di mira.

Ad esempio, uno schema di frode via filo che ha comportato il furto di $ 300.000 attraverso un intricato schema per trarre vantaggio dagli anziani segnerà un punteggio superiore a uno schema di frode via filo che un individuo ha pianificato al fine di imbrogliare la società per cui lavorano per $ 1.000.

Altri fattori che influenzeranno il punteggio finale includono la storia criminale dell'imputato, indipendentemente dal fatto che abbiano tentato di impedire le indagini e che aiutino volontariamente gli investigatori a catturare altre persone coinvolte nel crimine.

Una volta conteggiati tutti i diversi elementi dell'imputato e del crimine, il giudice farà riferimento alla tabella delle sentenze che dovrà usare per determinare la sentenza.