Definizione ed esempi di frode

La frode è un ampio termine legale che si riferisce ad atti disonesti che usano intenzionalmente l'inganno per privare illegalmente un'altra persona o entità di denaro, proprietà o diritti legali.

A differenza del crimine di furto, che comporta l'assunzione di qualcosa di valore attraverso la forza o la furtività, la frode si basa sull'uso di false dichiarazioni intenzionali di fatto per realizzare l'assunzione.

Frode: Key Takeaways

• La frode è l'uso intenzionale di informazioni false o fuorvianti nel tentativo di privare illegalmente un'altra persona o entità di denaro, proprietà o diritti legali.
• Per costituire una frode, la parte che rilascia la falsa dichiarazione deve sapere o ritenere che sia falsa o errata e intenda ingannare l'altra parte.
• La frode può essere perseguita come reato sia civile che penale.
• Le punizioni penali per frode possono includere una combinazione di carcere, multe e restituzione alle vittime.

In casi comprovati di frode, l'autore del reato - una persona che compie un atto dannoso, illegale o immorale - può essere ritenuto aver commesso un reato o un errore civile.

Nel commettere frodi, gli autori possono cercare beni monetari o non monetari facendo deliberatamente dichiarazioni false. Ad esempio, mentire consapevolmente sulla propria età per ottenere una patente di guida, precedenti penali per ottenere un lavoro o entrate per ottenere un prestito può essere un atto fraudolento.

Un atto fraudolento non deve essere confuso con un "inganno" - un inganno deliberato o una falsa dichiarazione fatta senza alcuna intenzione di guadagno o di danneggiare materialmente un'altra persona.

I responsabili di frodi criminali possono essere puniti con multe e / o reclusione. Le vittime di frodi civili possono intentare causa contro l'autore di una domanda di risarcimento monetario.

Per vincere una causa per frode civile, la vittima deve aver subito danni reali. In altre parole, la frode deve aver avuto successo. La frode criminale, d'altra parte, può essere perseguita anche se la frode fallisce.

Inoltre, un singolo atto fraudolento può essere perseguito come reato sia civile che penale. Pertanto, una persona condannata per frode in un tribunale penale può anche essere citata in giudizio in tribunale civile dalla vittima o dalle vittime.

La frode è una questione legale grave. Le persone che credono di essere state vittime di frode o che sono state accusate di aver commesso una frode, dovrebbero sempre cercare l'esperienza di un avvocato qualificato.

Elementi necessari di frode

Mentre le specifiche delle leggi contro la frode variano da stato a stato e a livello federale, ci sono cinque elementi essenziali necessari per dimostrare in tribunale che è stato commesso un reato di frode:

1. Una falsa dichiarazione di un fatto materiale: Una dichiarazione falsa che coinvolge un fatto materiale e pertinente deve essere fatta. La gravità della falsa dichiarazione dovrebbe essere adeguata per influenzare in modo sostanziale le decisioni e le azioni della vittima. Ad esempio, la dichiarazione falsa contribuisce alla decisione di una persona di acquistare un prodotto o approvare un prestito.
2. Conoscenza della menzogna: La parte che rilascia la dichiarazione falsa deve sapere o credere che sia falsa o errata.
3. Intento di ingannare: La falsa dichiarazione deve essere stata fatta espressamente con l'intento di ingannare e influenzare la vittima.
4. Ragionevole affidamento da parte della vittima: Il livello su cui si basa la vittima sulla falsa dichiarazione deve essere ragionevole agli occhi del tribunale. Fare affidamento su affermazioni o affermazioni retoriche, oltraggiose o chiaramente impossibili potrebbe non equivalere a un affidamento "ragionevole". Tuttavia, le persone note per essere analfabete, incompetenti o altrimenti mentalmente ridotte possono ottenere danni civili se l'autore ha consapevolmente approfittato della loro condizione.
5. Perdita o lesioni effettive subite: La vittima ha subito qualche perdita effettiva a causa della loro dipendenza dalla falsa dichiarazione.

Dichiarazioni di opinione contro bugie definitive

Non tutte le dichiarazioni false sono legalmente fraudolente. Le dichiarazioni di opinione o di convinzione, poiché non sono dichiarazioni di fatto, non possono costituire una frode.

Ad esempio, un'affermazione di un venditore, "Signora, questo è il miglior televisore sul mercato oggi", sebbene possibilmente falsa, è una dichiarazione di opinione non comprovata piuttosto che un fatto, che un acquirente "ragionevole" potrebbe ignorare come semplici vendite iperbole.

Tipi comuni

La frode viene in molte forme da molte fonti. Popolarmente noti come "truffe", le offerte fraudolente possono essere fatte personalmente o arrivare tramite posta ordinaria, e-mail, messaggi di testo, telemarketing e Internet.

Uno dei tipi più comuni di frode è controllare la frode, l'uso di assegni cartacei per commettere frodi. 

Uno dei principali obiettivi del controllo delle frodi è il furto di identità: la raccolta e l'uso di informazioni finanziarie personali a scopi illegali.

Dalla parte anteriore di ogni assegno scritto, il ladro di identità può ottenere la vittima: nome, indirizzo, numero di telefono, nome della banca, numero di instradamento bancario, numero di conto bancario e firma. Inoltre, il negozio può aggiungere ulteriori informazioni personali, come la data di nascita e il numero di patente di guida.

Questo è il motivo per cui gli esperti di prevenzione del furto di identità raccomandano di non utilizzare controlli cartacei quando possibile.

Varietà comuni di frodi nei controlli includono:

• Controlla il furto: Rubare controlli per scopi fraudolenti.
• Controlla la falsificazione: Firmare un assegno utilizzando la firma del disegnatore effettivo senza la sua autorizzazione o avallare un assegno non pagabile al promotore, entrambi di solito eseguiti utilizzando assegni rubati. I controlli contraffatti sono considerati equivalenti ai controlli falsi.
• Controlla il kite: Scrivere un assegno con l'intento di accedere a fondi che non sono stati ancora depositati sul conto corrente. Definito anche "assente" un assegno, il kiting è l'uso improprio degli assegni come forma di credito non autorizzato.
• Carta appesa: Scrivere assegni su account che sono noti all'autore sono stati chiusi.
• Controlla il lavaggio: Cancellazione chimica della firma o di altri dettagli scritti a mano dai controlli per consentire loro di essere riscritti.
• Controlla la contraffazione: Stampa illegale degli assegni utilizzando le informazioni dell'account della vittima.

Secondo la Federal Reserve degli Stati Uniti, i consumatori e le imprese americane hanno scritto 17,3 miliardi di assegni cartacei nel 2015, quattro volte il numero scritto in tutti i paesi dell'Unione europea messi insieme quell'anno.

Nonostante la tendenza verso i metodi di pagamento elettronico, di debito e di credito, gli assegni cartacei rimangono il modo più utilizzato per effettuare pagamenti ingenti per spese come l'affitto e il libro paga. Chiaramente, ci sono ancora molte opportunità e tentazioni di commettere frodi nel controllo.

Frode federale

Tramite gli avvocati degli Stati Uniti, il governo federale persegue e punisce vari tipi di frode specificamente identificati in base agli statuti federali. Sebbene l'elenco seguente includa il più comune di questi, esiste una vasta gamma di reati di frode federali e statali.

• Frodi postali e frodi postali: Utilizzo di posta ordinaria o qualsiasi forma di tecnologia di comunicazione via cavo, compresi telefoni e Internet come parte di qualsiasi schema fraudolento. Le frodi postali e via filo vengono spesso aggiunte come spese archiviate in altri reati correlati. Ad esempio, poiché la posta o il telefono sono generalmente utilizzati nel tentativo di organizzare tangenti di giudici o altri funzionari governativi, i pubblici ministeri possono aggiungere accuse di frode via filo o posta in aggiunta alle accuse di corruzione e corruzione. Allo stesso modo, le accuse di frode via filo o posta vengono spesso applicate nel perseguimento di violazioni del racket e della legge RICO.
• Frode fiscale: Si verifica ogni volta che un contribuente tenta di evitare o eludere il pagamento delle imposte federali sul reddito. Esempi di frodi fiscali comprendono sottostimare consapevolmente i redditi imponibili, sopravvalutare le detrazioni aziendali e semplicemente non presentare una dichiarazione dei redditi.
• Frode azionaria e titoli: In genere comporta la vendita di azioni, materie prime e altri titoli attraverso pratiche ingannevoli. Esempi di frode in titoli includono schemi Ponzi o piramidali, appropriazione indebita di broker e frode in valuta estera. La frode si verifica in genere quando gli agenti di cambio o le banche di investimento convincono le persone a effettuare investimenti basati su informazioni false o esagerate o su informazioni di "insider trading" non disponibili al pubblico.
• Frodi Medicare e Medicaid: Di solito si verifica quando gli ospedali, le aziende sanitarie o i singoli fornitori di servizi sanitari cercano di riscuotere rimborsi illegittimi dal governo fatturando servizi o eseguendo test o procedure mediche non necessari.

sanzioni

Le potenziali sanzioni per condanna di frode federale in genere comportano carcere o libertà vigilata, multe rigide e rimborso di guadagni acquisiti fraudolentemente.

Le pene detentive possono variare da sei mesi a 30 anni per ciascuna violazione separata. Le multe per frode federale possono essere molto grandi. Le condanne per frode postale o via cavo possono comportare multe fino a $ 250.000 per ogni violazione.

Le frodi che danneggiano grandi gruppi di vittime o comportano ingenti somme di denaro possono comportare multe di decine di milioni di dollari o più.

Ad esempio, nel luglio 2012, il farmacista Glaxo-Smith-Kline si è dichiarato colpevole di aver erroneamente etichettato il suo farmaco Paxil come efficace nel trattamento della depressione nei pazienti di età inferiore ai 18 anni. Nell'ambito della sua soluzione, Glaxo ha accettato di pagare $ 3 miliardi al governo in un'unica soluzione dei più grandi insediamenti di frode sanitaria nella storia degli Stati Uniti.

Riconoscendo la frode nel tempo

I segnali di avvertimento di frode variano in base al tipo di tentativo. Ad esempio, le chiamate di telemarketing da chiamanti sconosciuti che ti dicono di "inviare denaro ora" per approfittare di un'offerta speciale o richiedere un premio potrebbero essere frodi.

Allo stesso modo, richieste casuali o richieste di un numero di previdenza sociale o di conto bancario, nome da nubile della madre o un elenco di indirizzi noti sono spesso segni di furto di identità.

In generale, la maggior parte delle offerte di aziende o individui che sembrano "troppo belli per essere veri" sono segni di frode.

fonti

• ."Dizionario legale: frode" Law.com.
• ."Concetti / frodi legali di base" Journal of Accountancy
• "Frodi della prova: istruzioni della giuria civile di Washington." Westlaw